Artikel

Met de zomer achter ons breekt de drukste periode van het jaar aan voor lijfrenteverzekeringen. Het vierde kwartaal is hét moment waarop de meeste polissen aflopen. Voor klanten betekent dat: kiezen. Wordt het een direct ingaande lijfrente of de uitkering nog een paar jaar uitstellen?

Omdat de financiële gevolgen groot zijn, schuiven veel klanten de beslissing vooruit. Maar wie te lang wacht, kan duur uitkomen.

De wettelijke termijn

Een lijfrente-expiratie moet uiterlijk worden aangewend vóór 31 december van het jaar ná afloop van de verzekering. Die termijn lijkt ruim, maar de praktijk is weerbarstig: aanvragen moeten beoordeeld worden, PSK-formulieren opgesteld en uitgewisseld, en koopsommen overgeboekt. In de drukste maanden is de kans groot dat dit meer tijd kost dan gedacht.

Te laat? Dan ziet de Belastingdienst dit als afkoop

Wordt de wettelijke termijn overschreden, dan rekent de Belastingdienst af alsof er sprake is van afkoop. Dat betekent: belasting over het volledige kapitaal, plus 20% revisierente. Geen nieuwe polis, maar wél een forse aanslag.

Advies: nu actie ondernemen

Ons advies is dan ook eenvoudig: wacht niet, maar regel het nu. Zo weet je zeker dat de aanvraag tijdig en zorgvuldig wordt verwerkt en de koopsommen op tijd bij de maatschappij staan.

In het Leven-portaal (OG-Connect) maak je snel en gemakkelijk offertes voor verschillende vormen van lijfrente – met aantrekkelijke tarieven en winstdeling.

Vragen? Neem contact op met onze Lijfrentedesk via 070 – 342 12 33 of partnermanagement@ogmail.nl.